Privatvermögen
Finanzberatung in Oldenburg: Bei uns können Sie guten Gewissens anlegen.
Denn wer klug investieren will, investiert mit Blick auf die Zukunft: Wie werden wir in den kommenden Jahrzehnten leben und konsumieren? Schon jetzt ist unsere Welt in einem rasanten Wandel begriffen – neue Technologien und Lebensentwürfe stellen alte Schlüsselindustrien mehr und mehr in Frage. Als Zukunftsagenten in der Finanzberatung wissen wir darüber hinaus: Geld ist weder ethisch noch ökologisch neutral. Mit jeder Anlageentscheidung stimmen wir darüber ab, wie wir morgen leben wollen.
Die gute Nachricht: Ihre komplette Geldanlage kann heute auf Wunsch so gestaltet werden, dass eine attraktive Rendite erzielt wird und zugleich ökologische und sozial-ethische Aspekte umfassend berücksichtigt werden. Passend zu Ihrem Risikoprofil gestalten und managen wir in der Finanzberatung Ihre Investments und Depots ausgewogen und beziehen dabei auch klassische Bestandteile wie Immobilien und kapitalmarknahe Investitionen ein. Und die Kosten? Zu 100 Prozent transparent. Wenn Sie möchten, können Sie unsere Beratungsleistung zum Beispiel auch über ein Honorar statt über unsere Courtage abdecken.
Noch Fragen?
Direktinvestments
Mit gezielten, steuerlich optimierten Direktinvestments, etwa in Photovoltaik-Anlagen, sowie maßgeschneiderten Baufinanzierungen helfen wir Ihnen, Ihr Portfolio zu erweitern und Ihren Traum vom Eigenheim zu verwirklichen. Unsere Finanzberatung bietet Ihnen die besten Konditionen – von der Auswahl über den Kreditvergleich bis hin zur Abwicklung. Zudem setzen wir auf nachhaltige Geldanlagen, die nicht nur Ihr Kapital, sondern auch die Umwelt positiv beeinflussen. Vertrauen Sie auf unsere jahrzehntelange Erfahrung und profitieren Sie von Lösungen, die finanziell lohnend und zukunftsorientiert sind.
Fondssparen & Aktien
Nicht nur in Zeiten stagnierender oder rückläufiger Festzinsen empfiehlt unsere Finanzberatung, attraktive Fonds und Aktien in den Vermögensauf- und -ausbau mit einzubinden – was dank unserer Expertise nicht nur zukunftsweisend, sondern auch nachhaltig funktioniert.
Arbeitskraftsicherung
Die eigene Arbeitskraft ist das Fundament für ein geregeltes Einkommen. Als freier Versicherungsmakler sorgen wir zuverlässig dafür, dass Ihnen dieses Einkommen auch dann zur Verfügung steht, wenn Sie Ihren Beruf nicht (mehr) ausüben können, zum Beispiel mit der passenden Berufsunfähigkeitsversicherung.
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Wie erkenne ich einen guten Finanzberater?
Einen guten Finanzberater erkennen Sie an verschiedenen Merkmalen:
1. Qualifikation und Zertifizierung: Seriöse Finanzberater verfügen über eine fundierte Ausbildung und entsprechende Zulassungen und sind im Vermittlerregister eingetragen.
2. Transparenz: Ein guter Berater legt alle Gebühren offen und informiert Sie umfassend über mögliche Vorteile und Risiken zu Ihrer Entscheidung.
3. Referenzen und Erfahrungen: Positive Empfehlungen von bestehenden Kunden und langjährige Erfahrung im Finanzsektor sind gute Indikatoren.
4. Persönliche Beratung: Individuelle Beratung, die auf Ihre persönlichen Ziele und Bedürfnisse eingeht, ist entscheidend.
5. Produktunabhängigkeit: Ein unabhängiger Berater, der nicht an bestimmte Anbieter gebunden ist, kann Ihnen eine breite Palette von Optionen bieten.
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Was genau macht ein Finanzberater?
Ein Finanzberater hilft Kunden bei der Verwaltung ihrer Finanzen, indem er:
1. Analyse: Er analysiert die finanzielle Situation des Kunden.
2. Zielsetzung: Erarbeitet gemeinsam mit dem Kunden finanzielle Ziele.
3. Strategie: Entwickelt Strategien zur Erreichung dieser Ziele.
4. Produktauswahl: Empfiehlt Finanzprodukte, die zu den Zielen und dem Risikoprofil des Kunden passen.
5. Überwachung und Anpassung: Überwacht die Finanzprodukte und passt sie bei Bedarf an.
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Welche Geldanlage lohnt sich noch?
Bezüglich der Geldanlage, die sich noch lohnt, ist es wichtig zu betonen, dass die Antwort stark vom aktuellen Markt, dem Risikoprofil des Anlegers und dessen finanziellen Zielen abhängt. Klassische Anlagen wie Tagesgeld oder Staatsanleihen bieten - zumindest nach Berücksichtigung der Inflation - aktuell oft niedrige Zinsen, wohingegen Aktien, ETFs oder Immobilien auf lange Sicht höhere Renditen versprechen können, aber auch mit höherem Risiko verbunden sind.
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Warum sollte man Geld anlegen?
Geld anzulegen hat mehrere Ziele:
1. Werterhalt: Schutz des Vermögens vor Inflation.
2. Vermögenswachstum: Erzielung einer Rendite, die über der Inflationsrate liegt.
3. Altersvorsorge: Aufbau eines Vermögens für den Ruhestand. 4. Zielerreichung: Finanzierung konkreter Vorhaben wie Immobilienerwerb oder Ausbildung der Kinder.
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Was ist der Unterschied: Sparen oder investieren?
Sparen versus Investieren:
1. Sparen: Hierbei legt man Geld mit geringem Risiko an, meist mit niedrigeren Zinsen. Das ist sinnvoll für kurzfristige Ziele oder als Notfallrücklage.
2. Investieren: Man investiert in Vermögenswerte, die potenziell höhere Renditen bieten, wie Aktien oder Immobilien, nimmt dafür aber auch mehr Risiko in Kauf. Dies ist eher für langfristige Ziele geeignet.
Je nach finanziellen Zielen und Risikobereitschaft kann eine Kombination aus Sparen und Investieren die beste Strategie sein.
Sie haben was auf dem Herzen?
Schreiben Sie uns.
Ob Terminwunsch oder ungelöste Fragen – wir sind für Sie da.