Transparent, kostenbasiert, langfristig.

Einzelaktien sind Wetten. Wir machen keine Wetten.

Stattdessen kaufen wir konsequent breit gestreute Index- und Assetklassenfonds — nach Regionen, Unternehmensgrößen und strategischen Faktoren wie Value und Momentum gewichtet. Das Ergebnis: ein Portfolio, das de facto die globale Wirtschaftsleistung abbildet. Nicht einen Sektor. Nicht eine Währung. Nicht einen Geheimtipp.

Das hängt von drei Dingen ab: Wie lange das Geld arbeiten soll. Was Sie damit vorhaben. Und wie Sie schlafen, wenn die Märkte 30 % fallen.

Auf Basis dieser drei Punkte legen wir gemeinsam fest, wie groß der risikoarme Baustein sein soll — Tagesgeld, schwankungsarme Fonds oder eine Kombination.

Danach greifen wir nicht mehr aktiv ein. Einmal im Jahr gleichen wir das Portfolio wieder auf die ursprüngliche Gewichtung aus — nicht weil der Markt es verlangt, sondern weil Disziplin langfristig mehr bringt als Reaktion.

In vielen Portfolios ergänzen wir das Weltportfolio um Sachwerte wie erneuerbare Energien oder Infrastruktur — Anlagen, die sich anders verhalten als Aktienmärkte und das Gesamtportfolio stabiler machen.

Theorie und Realität klaffen auseinander, wenn die Märkte fallen.

Wir haben 2008 mitgemacht, wir haben 2020 live erlebt und auch 2022. In allen drei Marktcrashs haben wir viele persönliche Gespräche geführt — mit Kundinnen und Kunden, die wussten, dass Rückgänge dazugehören, und es trotzdem schwer fanden. Kein einziger hat verkauft. Nicht weil wir sie überredet haben, sondern weil wir die Risikodiskussion vor der Investition so geführt haben, dass sie im Ernstfall trägt.

Deshalb stellen wir jedem neuen Kunden eine direkte Frage: „Kannst du nachts schlafen, wenn dein Portfolio 30 % im Minus ist?" Die Antwort bestimmt die Struktur Ihres Portfolios — nicht unsere Vertriebsinteressen.

Je nach Antwort reduzieren wir den Aktienanteil — oder richten auf Wunsch ein tägliches Monitoring ein, das schnelle Reaktionen ermöglicht, wenn die Märkte es verlangen.

In aller Regel einigen wir uns mit unseren Kunden auf eine laufende Gebühr auf das angelegte Kapital. Das ist ein schlanke wie transparente Regelung und setzt auf eine langfristige Zusammenarbeit.

Wenn Sie gezielt in erneuerbare Energien, oder soziale Infrastruktur investieren — oder bewusst Rüstung, Tabak oder fossile Energie ausschließen wollen — setzen wir das konkret für Sie um. Dabei setzen wir auf Anlageformen, die an den Nachhaltigkeitszielen der Vereinten Nationen (SDGs) ausgerichtet sind und echte Sachwertanlagen.

Wir versprechen nicht, die Welt zu retten. Aber wir richten Ihr Portfolio nach Ihren Werten aus, wenn Sie das möchten.

Kunst ist nicht nur der älteste Sachwert der Welt, sondern auch die einzige Kapitalanlage, die unsere Kunden sich an die Wand hängen können.

Wir vermitteln Zugang zu Post War and Contemporary Art im Bereich Fotokunst mit unabhängiger Wertfeststellung durch Versicherungssachverständige. Der Einstieg ist ab 30.000 EUR möglich. Die Wertentwicklung der letzten 25 Jahre lag im Schnitt auf Augenhöhe der Aktienmärkte — bei nahezu null Korrelation zu diesen.

Das ist kein Lifestyle-Produkt. Es ist Diversifikation mit Substanz.